身份證丟失后，可能會(huì )遇到哪些潛在的威脅?

　　它可能成為不法分子謀利的工具，比如“被”辦理銀行卡。在這些銀行卡的背后，可能是金融詐騙、倒賣(mài)車(chē)牌、私販進(jìn)口藥品等違法犯罪。

　　它也可能被人用以注冊公司。

　　如果你因為丟了身份證而“卷入”違法行為，警方提醒，可提供發(fā)案時(shí)間不在現場(chǎng)的人證和物證，如上班的出勤記錄、工作時(shí)間的視頻或圖片、出入境記錄、人證等等。

　　丟失的身份證或許會(huì )成為違法犯罪的工具。住在上海的25歲安徽男子婁某正是利用這個(gè)工具謀利的人之一。今年11月份，包括婁某在內，分布在全國十多個(gè)省市的16名嫌疑人被益陽(yáng)沅江市公安局抓獲，他們收購身份證后辦理銀行卡。這些銀行卡又銷(xiāo)售給其他人，從事金融詐騙、倒賣(mài)車(chē)牌、私販進(jìn)口藥品等違法犯罪。

　　網(wǎng)警發(fā)現了一家特別的網(wǎng)站

　　今年8月，益陽(yáng)沅江市公安局網(wǎng)安大隊民警在網(wǎng)上發(fā)現名為“發(fā)發(fā)銀聯(lián)卡買(mǎi)賣(mài)”的網(wǎng)站，專(zhuān)門(mén)從事銀行卡、手機卡、身份證販賣(mài)，其背后很可能藏著(zhù)巨大的違法網(wǎng)絡(luò )。此案很快被列為公安部督辦案件。

　　專(zhuān)案組發(fā)現這個(gè)網(wǎng)絡(luò )涉及全國大部分省市，販賣(mài)銀行卡和身份證在1萬(wàn)張以上。他們通過(guò)QQ、網(wǎng)站、貼吧等方式發(fā)布“銷(xiāo)售廣告”，談“生意”也不需見(jiàn)面，通過(guò)QQ、電話(huà)聯(lián)系后，利用支付寶、快遞方式發(fā)貨收款。

　　警方查明，這一犯罪團伙在偏遠地區、車(chē)站碼頭收購或盜取身份證，并利用這些身份證辦理全套銀行卡。在冒用他人身份辦理銀行卡的同時(shí)，還利用編碼器、讀卡器、壓卡機等設備偽造銀行卡。

　　沅江市副市長(cháng)、公安局長(cháng)顏建波說(shuō)，販賣(mài)身份證和銀行卡的案中還藏有其他案件：被販賣(mài)出去的銀行卡將用來(lái)實(shí)施金融詐騙、賭博、倒賣(mài)車(chē)牌等。顏建波說(shuō)，“大部分的侵財犯罪均使用他人身份證注冊銀行卡，有的甚至經(jīng)過(guò)多張銀行卡循環(huán)轉賬，這類(lèi)銀行卡成為各種侵財犯罪的重要資金流轉中間環(huán)節。”

　　招聘兼職去辦理銀行卡

　　8月底，民警確定網(wǎng)站后的犯罪窩點(diǎn)藏在上海。9月28日，民警在上海抓獲正準備郵寄快遞的嫌疑人婁某，他多次向湖南婁底、邵陽(yáng)、陜西西安、四川成都等地郵寄銀行卡和身份證。他的下線(xiàn)段某和葛某，則專(zhuān)門(mén)從事身份證收購和銀行卡銷(xiāo)售。民警在段某和葛某的住處，現場(chǎng)查獲銀行卡和身份證4000多張。

　　“他們在網(wǎng)上發(fā)招兼職的信息。招到人后，從身份證里找幾張和他們長(cháng)得相像的，讓他們去銀行，利用部分銀行管理不嚴的漏洞，冒用身份證辦銀行卡。每辦一張，支付60到100元的報酬。”偵辦民警曹佩田說(shuō)。

　　此后，民警又在邵陽(yáng)、婁底、成都、遼寧錦州、內蒙古抓獲其他從事倒賣(mài)身份證和銀行卡的人，至此共計到案13名嫌疑人。

　　倒賣(mài)沒(méi)有合法手續的藥品

　　今年10月，江蘇無(wú)錫的陸某進(jìn)入民警視野。他購買(mǎi)了3張冒用身份證辦理的銀行卡，在網(wǎng)上倒賣(mài)進(jìn)口藥品，而這些藥品沒(méi)有取得合法手續。11月21日，在江蘇無(wú)錫警方協(xié)助下，民警將陸某抓獲。并通過(guò)他，在北京抓獲最后兩名嫌疑人陳某和王某。

　　截至目前，民警共抓獲16名涉嫌妨害信用卡管理罪的嫌疑人，現場(chǎng)收繳身份證11000多張，各類(lèi)銀行卡和手機卡5000多張。“下一步我們要徹底查清并全力追回已銷(xiāo)售的銀行卡、身份證等物證，并追查使用這些銀行卡、身份證作為工具從事的犯罪活動(dòng)。目前只是階段性成果。”顏建波說(shuō)。

　　[釋疑]

　　身份證大多向廢品店等收購

　　瀟湘晨報：身份證從哪里來(lái)?

　　民警：團伙中負責辦卡的人，從車(chē)站、碼頭等地方，向廢品收購站、清潔工甚至小偷等人手中批量購買(mǎi)，幾十塊錢(qián)到100塊錢(qián)不等，這些身份證大多是持有人丟失、被盜的。我們查獲1萬(wàn)多張，身份證所在地分布在全國各個(gè)省市。

　　瀟湘晨報：冒用身份證辦銀行卡的危害在哪里?

　　民警：一是受害人多，分布面廣，此案初步估計受害人上百萬(wàn)，大部分人可能還不知道。二是很容易滋生其他犯罪，比如金融詐騙等。

　　瀟湘晨報：丟失身份證后，應該怎么辦?如果掛失之前就被用來(lái)犯罪，如何“自證清白”?

　　民警：丟失身份證后，應該第一時(shí)間掛失補辦。比如我今天丟失身份證，當天掛失補辦，此后身份證被用來(lái)犯罪，只要出示掛失公告或者公安機關(guān)補辦身份證的受理回執就行了。如果補辦不及時(shí)，補辦前已“被犯罪”，很有可能給自己帶來(lái)麻煩，但公安機關(guān)辦案，肯定需要調查取證，不會(huì )只認身份證件就認定你是犯罪分子。身份證持有人可以提供發(fā)案時(shí)間不在發(fā)案現場(chǎng)的人證和物證，如上班的出勤記錄、工作時(shí)間的視頻或圖片、出入境記錄、人證等等。

　　瀟湘晨報：為什么此案由沅江警方辦理?

　　民警：此類(lèi)案件與普通的刑事和治安案件不一樣，并非發(fā)案地在哪里就由哪里的警方立案調查。這是網(wǎng)絡(luò )犯罪，涉及面可能跨很多省市。今年8月份，沅江市公安局網(wǎng)安大隊發(fā)現線(xiàn)索時(shí)并沒(méi)有直接立案，而是向市局和省廳匯報，此后，省公安廳又向公安部匯報，此案被列為公安部督辦案件。沅江市公安局這才正式成立專(zhuān)案組立案調查。這起案件涉及到很多省份，案件中部分線(xiàn)索就由案發(fā)地警方偵辦了。

　　瀟湘晨報：受害人的經(jīng)濟損失會(huì )追回嗎?

　　民警：目前只是階段性成果，案件背后還藏著(zhù)很多金融詐騙等涉財案件。比如不久前沅江市三眼塘鎮一名村民，她5個(gè)月前接到騙子電話(huà)，相信對方為她辦理養老保險，結果分兩次匯款5.3萬(wàn)元。收款賬戶(hù)就是犯罪分子冒用身份證辦理的。此次專(zhuān)案組辦理案件時(shí)發(fā)現了詐騙這名村民的賬戶(hù)信息，嫌疑人陳某也交代了犯罪事實(shí)。目前還在繼續偵查，退贓等后續事宜還在按照法律程序正常進(jìn)行。

　　瀟湘晨報：如何防范此類(lèi)犯罪?

　　民警：一是要注意保管好自己的身份信息，不要輕信或者輕易將個(gè)人身份信息提供給無(wú)關(guān)人員。二是當身份證件丟失后，應及時(shí)掛失。三是發(fā)現自己的個(gè)人信息被泄露或發(fā)現有人販賣(mài)銀行卡、身份證時(shí)，請及時(shí)到公安機關(guān)報案。四是不要輕易相信網(wǎng)絡(luò )、電話(huà)中有關(guān)匯錢(qián)到某賬戶(hù)、辦理各種保險、購買(mǎi)車(chē)輛有退稅優(yōu)惠等信息，如遇相關(guān)信息請及時(shí)咨詢(xún)相關(guān)部門(mén)以確定信息的真實(shí)性，當感覺(jué)是詐騙時(shí)請保管好相關(guān)證據及時(shí)到公安機關(guān)報案。同時(shí)，我們還要呼吁銀行等金融機構進(jìn)一步規范信用卡辦理程序，嚴格審核辦卡人身份。

　　[暗訪(fǎng)銀行]

　　相片不符，業(yè)務(wù)員5次追問(wèn)記者

　　12月17日下午，瀟湘晨報記者拿著(zhù)一張非本人所屬但照片相似度較高的身份證，隨機走訪(fǎng)長(cháng)沙市區和望城區4家銀行，試探是否能成功辦理銀行卡。

　　在望城區普瑞大道一家銀行，記者用“假身份證”填寫(xiě)好開(kāi)卡申請后，來(lái)到柜臺。業(yè)務(wù)員拿起身份證看了一眼，又看了記者一眼，問(wèn)記者：“身份證是你的嗎?”記者回答：“是的。”業(yè)務(wù)員又看了幾眼身份證后，問(wèn)：“你身份證為什么是外地的?”記者回答：“在外地上大學(xué)。”業(yè)務(wù)員又問(wèn)：“你第一次辦身份證是什么時(shí)候?”記者說(shuō)：“大學(xué)一年級。”業(yè)務(wù)員又問(wèn)：“高考沒(méi)有身份證嗎?”記者回答：“當時(shí)用的臨時(shí)身份證。”問(wèn)了4個(gè)問(wèn)題后，業(yè)務(wù)員還是不信，又看了幾眼相片和記者本人，說(shuō)：“為什么眉毛不一樣?身份證上的眉毛很淡，你的眉毛濃些。”記者無(wú)言以對，業(yè)務(wù)員叫來(lái)另一名銀行工作人員，再次進(jìn)行觀(guān)察核對，最終得出結論：“這不是你的身份證，不能辦業(yè)務(wù)。”

　　在望城區另一家銀行，記者沒(méi)有被追問(wèn)，但工作人員看了幾眼身份證和記者本人后，把身份證交給旁邊的工作人員，讓她幫忙一起核對，看出差別后，工作人員說(shuō)：“身份信息不對，這不是你的吧?”記者承認身份證非本人所有，工作人員開(kāi)玩笑說(shuō)：“我正想著(zhù)要不要報警呢。”

　　在長(cháng)沙市區另外兩家銀行里，記者同樣被拒絕。在韶山南路一家銀行，記者填寫(xiě)申請單時(shí)，保安看了一眼記者手中的身份證，發(fā)現相片不符，立即叫來(lái)大堂經(jīng)理，對記者進(jìn)行詢(xún)問(wèn)。另一家銀行里，業(yè)務(wù)員仔細核對后拒絕辦理銀行卡。

　　事后，銀行工作人員介紹，對于辦理銀行卡的客戶(hù)，他們會(huì )進(jìn)行仔細核對，如果有異議，會(huì )由至少兩名工作人員一起核對信息。“如果是業(yè)務(wù)代辦，除了要被代辦人的身份證，還需要代辦者的身份證和簽名。否則不予辦理。”

　　[網(wǎng)絡(luò )調查]

　　網(wǎng)絡(luò )暗藏買(mǎi)賣(mài)身份證產(chǎn)業(yè)鏈

　　12月17日下午，記者通過(guò)QQ“查找聯(lián)系人”功能搜索“身份證”，很快出現近百個(gè)網(wǎng)名為“身份證”或“身份證買(mǎi)賣(mài)”的QQ主。

　　一名歸屬地顯示為山東的QQ用戶(hù)和記者聊起來(lái)。記者假稱(chēng)要做生意，急購身份證200張身份證，對方稱(chēng)沒(méi)有那么多，最多能提供50張：“全賣(mài)給你，我生意不做了?”對方提供的價(jià)格為“零售每張450元，批發(fā)每張100元”，記者與其討價(jià)還價(jià)，商定50張身份證按每張100元成交。

　　記者問(wèn)賣(mài)主：“身份證是怎么來(lái)的?”賣(mài)主說(shuō)：“都是從收廢品的那里弄來(lái)的，放心，沒(méi)事。”記者說(shuō)：“被公安追查出來(lái)怎么辦?”賣(mài)主沒(méi)有正面回答，回復：“開(kāi)信用卡后，別把我供出來(lái)了啊!”

　　在聊天過(guò)程中，賣(mài)主透露他手中有全國每個(gè)省份的身份證，如果需要大批量，需要提前預訂，“我要花時(shí)間去收”。

　　和其他幾名身份證賣(mài)主交流時(shí)，他們開(kāi)出的價(jià)格也差不多，有一名賣(mài)主說(shuō)：“最近查得緊，建議你一次性別買(mǎi)多了。”　(瀟湘晨報記者 張祥 通訊員 劉亦蕓 康固生)